Libérer la puissance des données financières : Explorer les données traditionnelles et alternatives

Suciu Dan le 26 Jul 2023

Comprendre l'importance des données financières dans l'élaboration des décisions commerciales est essentiel au succès de toute organisation. En effet, les données financières constituent l'épine dorsale de toute décision commerciale, en fournissant le carburant analytique nécessaire à la compréhension de la santé financière d'une entreprise. Cependant, toutes les données financières ne sont pas égales - certaines informations sont tirées de documents internes traditionnels, tandis que d'autres proviennent de sources externes, souvent non conventionnelles.

Pour garantir que vos efforts de collecte de données sont exhaustifs et holistiques, il peut être intéressant d'explorer des techniques innovantes telles que le scraping sans bloc à l'aide de solutions proxy basées sur l'intelligence artificielle. Cela permet aux entreprises d'exploiter un plus large éventail de sources de données, augmentant ainsi la richesse et la diversité des données financières à leur disposition.

Les données financières traditionnelles sont généralement extraites des principaux états financiers tels que le bilan, le compte de résultat et le tableau des flux de trésorerie d'une organisation. Ces informations constituent le fondement de toute analyse financière, car elles reflètent la rentabilité, la liquidité et la santé financière globale de l'entreprise. Mais l'histoire ne s'arrête pas là. Un trésor d'informations de plus en plus précieux, souvent appelé "données externes", émerge de ressources extérieures aux documents financiers immédiats de l'entreprise.

Diverses parties prenantes au sein d'un écosystème d'entreprises - des investisseurs aux gestionnaires en passant par les régulateurs - exploitent ces ensembles de données à des fins multiples. Par exemple, les investisseurs potentiels évaluent de manière critique ces données financières afin de prendre des décisions d'investissement éclairées et d'évaluer les performances de l'entreprise une fois l'investissement effectué. En revanche, les équipes de gestion interne d'une organisation analysent méticuleusement ces données pour évaluer les performances de l'entreprise et déterminer l'efficacité de leurs initiatives stratégiques.

Dans les prochaines sections de cet article, nous approfondirons les différentes catégories de données financières, en explorant leurs applications spécifiques et en mettant en évidence les outils disponibles pour la gestion et l'analyse de ces informations. Notre objectif est de vous fournir un guide complet pour naviguer dans le monde souvent complexe des données financières, de leurs différents types et des outils puissants qui peuvent transformer ces données brutes en informations commerciales exploitables.

Comprendre les données financières et les cas d'utilisation

Les données financières sont un terme générique englobant un large éventail d'informations numériques qui nous permettent de comprendre la santé financière d'une entreprise. Ces informations peuvent être divisées en deux catégories principales : Les données financières traditionnelles et les données alternatives, chacune remplissant des fonctions distinctes et fournissant des informations uniques.

Données financières traditionnelles

Les données financières traditionnelles sont l'élément vital de toute entreprise. Elles comprennent les états financiers, les communiqués de presse et les documents déposés auprès de la SEC, et donnent une image globale de la situation financière d'une entreprise. Cette catégorie est ensuite décomposée en paramètres financiers spécifiques tels que l'actif, le passif, les capitaux propres, les revenus, les dépenses et les flux de trésorerie.

L'actif représente les ressources d'une entreprise, matérielles et immatérielles, qui ont une valeur économique. À l'inverse, les passifs sont les dettes ou obligations financières qu'une entreprise doit à d'autres.

Les revenus représentent l'augmentation de la richesse réalisée grâce aux ventes et aux investissements, tandis que les dépenses concernent les coûts encourus dans le cadre des activités de l'entreprise.

Les capitaux propres représentent l'intérêt résiduel dans les actifs d'une entité après déduction des passifs. En termes plus simples, il s'agit de l'argent qui resterait si tous les actifs d'une entreprise étaient liquidés et les dettes réglées.

Enfin, le flux de trésorerie est une représentation de l'origine et de l'application des revenus et des dépenses d'une entreprise, offrant un aperçu de la santé financière de l'entreprise.

Données alternatives

À l'ère de la saturation des données, l'attrait des sources de données non conventionnelles, connues sous le nom de données alternatives, est irrésistible pour les investisseurs et les analystes. Selon l'étude de Forrester, 56 % des décideurs affirment que leur entreprise est de plus en plus capable d'exploiter des données externes. En outre, Grand View Research évalue le marché des données alternatives à 1,72 milliard de dollars en 2020 et prévoit un taux de croissance annuel de 58,5 % entre 2021 et 2028. Ces chiffres soulignent l'importance croissante des données alternatives dans la prise de décision des entreprises.

Les données alternatives englobent les données externes non traditionnelles, couvrant des domaines tels que les transactions financières, les données web et les données de géolocalisation. Cette forme de données offre généralement une vision plus granulaire et en temps réel des performances et des aspects financiers d'une entreprise. Elles proviennent de diverses sources, notamment d'actions individuelles, de processus d'entreprise et de capteurs, et englobent les données web, les données des médias sociaux, les données de géolocalisation, les transactions par carte de crédit, les reçus de courrier électronique, les évaluations de produits et même l'imagerie satellitaire.

Il existe trois méthodes prédominantes pour obtenir des données alternatives : le "web scraping", l'acquisition de données brutes et l'octroi de licences à des tiers.

Le web scraping consiste à utiliser des outils logiciels tels que les API de web scraping pour extraire des pages web des données non structurées pertinentes, qui sont ensuite traitées dans un format structuré et interprétable.

L'acquisition de données brutes consiste à collecter des données non traitées à partir de sources telles que des capteurs. Ces données brutes doivent être nettoyées et traitées avant d'être analysées.

Enfin, l'octroi de licences à des tiers implique l'achat d'ensembles de données, comme les données relatives aux cartes de crédit et aux transactions sur les lieux de vente, auprès d'intermédiaires agréés. Ces courtiers en données traitent les données brutes dans des formats consommables et les vendent aux investisseurs, offrant ainsi une source de données alternative et sans problème.

Gestion des données financières

La gestion des données financières est un processus complexe dans lequel les organisations utilisent des outils spécialisés pour mesurer, analyser et gérer leurs informations financières. Elle implique un examen approfondi de l'analyse financière de l'entreprise, ce qui suppose la collecte, le traitement et l'interprétation des données financières.

Comprendre l'analyse financière

L'analyse financière est un microscope qui permet d'évaluer de manière critique la santé financière d'une entreprise. Elle nécessite un examen minutieux des états financiers d'une entreprise et est réalisée à des fins diverses et par différentes parties prenantes.

En interne, la direction d'une entreprise peut effectuer une analyse financière de l'entreprise afin d'examiner les tendances historiques et d'orienter les décisions stratégiques futures sur la base des données financières de l'entreprise. En externe, l'analyse financière d'investissement est effectuée par des investisseurs potentiels pour vérifier la valeur d'investissement d'une entreprise.

Les deux principaux types d'analyse financière sont l'analyse fondamentale et l'analyse technique. L'analyse fondamentale consiste à utiliser des ratios financiers pour évaluer la valeur de l'entreprise, en tenant compte d'une série de facteurs susceptibles d'influencer la valeur de l'entreprise. L'analyse technique, quant à elle, utilise les tendances statistiques dérivées de l'activité boursière de l'entreprise. Elle se concentre sur l'examen minutieux des mouvements de prix, l'identification de modèles et la prévision de l'activité future sur la base de ces tendances.

D'autres méthodes d'analyse financière comprennent l'analyse verticale, l'analyse horizontale, l'analyse des ratios d'endettement, l'analyse des taux de croissance et l'analyse de la rentabilité. Les analystes financiers examinent également les liquidités, les ratios d'efficacité, les flux de trésorerie, les taux de rendement, l'évaluation et la variance.

Maîtriser la gestion des données financières

L'analyse financière implique souvent l'utilisation d'outils tels que Microsoft Excel ou des applications logicielles spécialisées dans la gestion des données financières. Cette tâche exige un sens aigu du détail lorsqu'il s'agit de traiter de grands ensembles de données et la capacité de formuler des hypothèses solides, fondées sur des données.

Une pléthore d'outils d'analyse financière permet aux analystes de surveiller un large éventail de paramètres, notamment les revenus, les dépenses et les bénéfices. Ces systèmes contribuent également à rationaliser le processus de collecte et de préparation des données, et certains facilitent même la production d'informations précieuses, qui peuvent entraîner des améliorations dans les activités de l'entreprise.

Obtenir des informations exploitables à partir de données alternatives peut s'avérer décourageant, compte tenu de la taille et de la complexité de ces ensembles de données. Elles nécessitent l'utilisation de logiciels avancés et l'expertise de data scientists qualifiés pour un traitement adéquat. Néanmoins, avec une stratégie bien conçue, les investisseurs peuvent minimiser les coûts tout en s'assurant un avantage concurrentiel grâce à l'utilisation stratégique des données alternatives.

Analyse des données des états financiers

Les états financiers sont les chroniques financières d'une entreprise, résumant ses performances financières sur une période donnée. Ces documents font l'objet d'un audit rigoureux de la part des comptables, des entreprises et des agences gouvernementales, fournissant ainsi des données fiables aux analystes financiers et aux investisseurs. Les informations qu'ils contiennent constituent l'épine dorsale des décisions d'investissement et donnent une image claire de la santé financière de l'entreprise.

Les états financiers sont le tableau de bord complet d'une entreprise. Ils documentent méticuleusement des données financières essentielles sur les différentes facettes des opérations d'une organisation, en fournissant une lentille pour évaluer les performances actuelles, passées ou projetées de l'entreprise.

Les états financiers comprennent principalement le bilan, le compte de résultat et le tableau des flux de trésorerie.

• Bilan : Véritable photographie financière d'une entreprise, le bilan détaille l'actif, le passif et les capitaux propres d'une entreprise à un moment donné. Ces données financières essentielles permettent aux investisseurs d'évaluer rapidement les performances d'investissements potentiels.
• Compte de résultat : Également connu sous le nom de compte de résultat, le compte de résultat présente les ventes, les dépenses et le revenu net d'une entreprise au cours d'une période donnée. Le revenu net est calculé en déduisant les dépenses de l'entreprise de ses recettes, ce qui donne une idée de la rentabilité de l'entreprise.
• Le tableau des flux de trésorerie : Comme son nom l'indique, le tableau des flux de trésorerie permet de suivre la production et les dépenses de trésorerie d'une entreprise, en mettant en évidence sa capacité à honorer ses dettes et à couvrir ses dépenses d'exploitation. Ce tableau permet de mieux comprendre le bilan et le compte de résultat, en donnant aux investisseurs un aperçu des mouvements de trésorerie de l'entreprise.

Ces états financiers sont tenus à jour avec diligence par les entreprises et exploités par les équipes de gestion interne pour prendre des décisions éclairées. Les analystes financiers utilisent souvent trois techniques clés pour disséquer les états financiers d'une entreprise :

• L'analyse horizontale : Cette méthode consiste à comparer les données financières d'une année sur l'autre afin d'identifier les tendances et les modèles de croissance.
• Analyse verticale : Cette technique se concentre sur la relation entre les différents postes d'un même état financier, en fournissant une analyse proportionnelle de chaque poste par rapport au total de l'état.
• Analyse des ratios : L'analyse des ratios facilite les comparaisons entre différents points de données des états financiers, en mesurant diverses mesures de performance. Cette méthode permet d'obtenir des ratios financiers tels que les ratios de liquidité, les ratios de solvabilité, les ratios de rentabilité, les ratios d'efficacité et les ratios de couverture.

Si les états financiers constituent une mine d'informations sur les finances d'une entreprise, leur interprétation peut varier d'un investisseur à l'autre. Par conséquent, différents investisseurs peuvent arriver à des conclusions divergentes concernant la santé financière d'une même entreprise, ce qui souligne l'importance d'une analyse financière astucieuse.

Notes de clôture

Les données financières constituent la pierre angulaire pour les analystes et les investisseurs qui cherchent à évaluer la solidité et les performances financières d'une entreprise. Elles fournissent les informations financières essentielles qui permettent de prendre des décisions éclairées et d'élaborer des plans stratégiques. Dans le paysage financier en constante évolution, les données alternatives sont devenues une source d'information très riche. Pour les investisseurs, les fonds spéculatifs et même les perturbateurs de l'industrie financière, elles constituent un moyen unique d'acquérir un avantage concurrentiel et d'améliorer leurs stratégies d'investissement pour obtenir des rendements supérieurs, améliorant ainsi efficacement la génération d'alpha.